Wechsel zu PinTan

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Dieses Dokument beschreibt, wie Sie ein „HBCI-PinTan-Verfahren“ neu einrichten oder von „HBCI mit Chipkarte“ zu einem „HBCI-PinTan-Verfahren“ wechseln. Sie können dabei ein chipTAN-Verfahren einsetzen, wie „chipTAN QR“, „chipTAN optisch“ oder „chipTAN USB“ oder „pushTAN“. Wir empfehlen generell den Einsatz des „chipTAN USB-Verfahren“. Denn Sie haben bereits die Hardware vorliegen (einen cyberJack Chipkartenleser) und außerdem ist dieses Verfahren das komfortabelste.

Andere chipTAN-Verfahren (chipTAN optisch, chipTAN QR, pushTAN, etc.) werden selbstverständlich auch von moneyplex unterstützt. Für die Umstellung darauf ist das Vorgehen weitestgehend identisch.

Bei der hier beschriebenen „Umstellung“ wird trotzdem ein neuer Bankzugang angelegt. Dennoch werden alle Konten und die Umsatzhistorie übernommen.

Hinweis zu den Verfahren:

  • Bei „HBCI mit Chipkarte“ werden sämtliche Vorgänge zwischen Bank und moneyplex über die HBCI Chipkarte verschlüsselt. Bei diesem Verfahren wird die PIN zum Freigeben des Schlüssels auf der Chipkarte in der Regel am Chipkartenleser eingegeben.
  • Bei „HBCI PinTan“ wird die PIN immer in moneyplex eingegeben. Die PIN steht nicht in Zusammenhang mit der Karte. Der TAN-Generator bzw. Chipkartenleser wird nur benötigt, wenn eine TAN gefordert wird. Zum Beispiel, wenn eine Zahlung legitimiert wird oder alle 90 Tage, beim Abrufen der Umsätze.

Wie funktioniert chipTAN USB ?

Das „chipTAN USB-Verfahren“ ist fast so komfortabel wie HBCI mit Chipkarte.

Wenn ein Auftrag (z.B. Überweisung) übermittelt wird, bei dem eine TAN erforderlich ist, legen Sie die Sparkassen-Card oder Banking-Card in den TAN-Generator ein.

Der Dialog zeigt die Daten der Zahlung.

Chiptanusb17.png

Mit der „Ok“-Taste am TAN-Generator bestätigen Sie die Daten der Zahlung.

Und mit einem weiteren Klick auf die „Ok“-Taste übermitteln Sie die TAN direkt an moneyplex.

Chiptanusb18.png

Welche Banken bieten chipTAN USB an ?

Alle Banken und Kreditinstitute, welche ein chipTAN Verfahren anbieten (smartTAN, chipTAN optisch, chipTAN manuell, chipTAN photo, chipTAN QR, etc.) können in moneyplex mit dem chipTAN USB-Verfahren genutzt werden.

Dies sind zum Beispiel alle Sparkassen und BW-Bank, alle VR-Banken und an deren Rechenzentren angeschlossenen Banken (GLS Bank, Ethik-Bank, BBBank und weitere) sowie die Postbank.

Häufig kennen sich die Mitarbeiter bei den Banken und Sparkassen nicht so gut aus. Sie sind der Meinung, dass das „chipTAN USB-Verfahren“ nicht unterstützt wird. Dies ist ein Irrtum. Wenn Sie sich unsicher sind, fragen Sie den Support von matrica.

Für die Umstellung haben Sie entweder einen aktuellen REINER SCT Chipkartenleser oder erhalten von matrica den tanJack USB / Bluetooth oder cyberJack one.

Bei Ihrer Bank beantragen Sie lediglich einen PinTan-Zugang. Teilen Sie Ihrer Bank mit, dass Sie das chipTAN-Verfahren einsetzen möchten und das nötige Gerät bereits haben.

Aktualisierung von moneyplex

Stellen Sie sicher, das Ihre Version von moneyplex 20 aktuell ist. Öffnen Sie moneyplex und betätigen Sie den Schalter „Update“ in der Titelleiste, um moneyplex auf den aktuellsten Stand zu bringen.

Nach einem Neustart gehen Sie auf „Info“ → „Über moneyplex“.

Aktualisierung9.png

Im Dialog sehen Sie die Versionsnummer (Build-Nummer) Ihrer Version. Diese muss mindestens 24793 (bei einer Vollversion) oder 24693 (bei einer Vorabversion) lauten.

Aktualisierung10.png

TAN-Generator

Für den Fall, dass Sie bisher „HBCI mit Chipkarte“ eingesetzt haben und nun auf das „chipTAN USB-Verfahren“ umsteigen, können Sie in der Regel Ihren bisherigen Chipkartenleser weiterhin einsetzen. Alle aktuellen Modelle von REINER SCT unterstützen dieses Verfahren bzw. können durch ein Firmware-Upgrade zu befähigt werden.

Wenn Sie noch keinen Chipkartenleser besitzen oder nur einen optischen TAN-Generator, empfehlen wir den kostengünstigen TAN-Generator tanJack USB / Bluetooth oder cyberJack one.

Diese sind deutlich komfortabler als die simplen batteriebetriebenen Geräte. Es entfällt das mühsame Abtasten des „Flicker-Codes“ am Bildschirm. Die generierte TAN muss nicht mehr eingetippt werden, sondern wird mit dem Schalter „OK“ direkt an moneyplex übertragen.

Alle diese Geräte haben wir vorrätig und bieten zu allen bei uns erworbenen Geräten kostenfreien Support & Hilfe bei der Einrichtung an.

Chiptanusb.png

Übrigens kann man mit dem „tanJack USB / Bluetooth“ - falls unbedingt nötig - auch eine manuelle TAN erstellen oder sogar eine „Flicker-Code“ abtasten.

TAN-Generator installieren

Die Installation von HBCI-Chipkartenlesern, die sowohl das „HBCI-Verfahren“, als auch das „chipTAN USB-Verfahren“ unterstützen,
(zum Beispiel cyberJack RFID standard oder cyberJack RFID komfort)
erfolgt nach der allgemeinen Anleitung.

Falls Sie einen Chipkartenleser haben, der vor 2018 erworben wurde, ist auf diesem die Anwendung „TAN-Generator“ noch nicht installiert. Sie können dieses Modul bei REINER SCT im Rahmen einer Firmware-Aktualisierung zum Preis von weniger als 10 Euro erwerben. Die Video-Anleitung von REINER SCT erklärt die Schritte. Diese Aktualisierung der Firmware erfolgt einmalig auf einem Windows System. Beachten Sie, dass auf dem Windows-System immer zuerst der Treiber installiert und dann erst das Gerät angeschlossen wird. Nach der Aktualisierung der Firmware sollte unter Linux auch der Treiber aktualisiert bzw. neu installiert werden.

Wenn Sie einen REINER SCT tanJack USB / Bluetooth oder cyberJack one einsetzen, gehen Sie wie hier beschrieben vor:

Windows Schließen Sie das Gerät an,die Treiber werden automatisch installiert.
Linux Installieren Sie den TAN-Generator,wie in der Anleitung beschrieben.
macOS Installieren Sie den Treiber für den TAN-Generator. Hinweise

Einstellungen in moneyplex

Unter Einstellungen, Chipkartenleser muss in der Dropdown-Liste der Eintrag <auto> ausgewählt sein.

Chiptanusb0.png

Die korrekte Installation des Chipkartenlesers überprüfen Sie bei eingelegter Chipkarte (Banking-Card, EC-Karte) durch Betätigen des Schalters Test.

Eröffnungs-PIN ändern

Ihre Sparkasse hat Ihnen einen „Anmeldenamen“ bzw. eine „Legitimations-ID“ sowie eine „Eröffnungs-PIN“ mitgeteilt.

Melden Sie sich damit auf der Webseite Ihrer Sparkasse im „Online-Banking“ an.

Sparkasse wechsel0.png

Geben Sie in beide Felder Ihre neue PIN ein.

Sparkasse wechsel1.png

Bestätigen Sie den Auftrag mit einer TAN. Wenn Sie „chipTAN USB“ einsetzen, wählen Sie „chipTAN manuell“

Sparkasse wechsel2 classic.png

Erstellen Sie eine manuelle TAN am TAN-Generator oder Chipkartenleser.

Sie benötigen dazu den „Startcode“, welcher auf der Webseite angezeigt wird.

Sparkasse wechsel3.png

PinTan-Verfahren einrichten

Auch wenn Sie bereits einen Bankzugang „HBCI mit Chipkarte“ in moneyplex angelegt haben, richten Sie den „HBCI PinTan“-Zugang neu ein. Die existierenden Konten werden übernommen und mit dem neuen Bankzugang verbunden.

Haben Sie von Ihrer Bank oder Sparkasse neue Zugangsdaten (Anmeldenamen / Legitimations-ID / Benutzername / etc.) erhalten, müssen Sie im Onlinebanking auf der Webseite der Bank die initiale PIN einmalig ändern.

Neuanlage eines Bankzugangs

Gehen Sie in moneyplex auf die Anmeldeseite. Falls Sie in moneyplex bereits angemeldet sind, betätigen Sie „Abmelden“ und wählen Sie die Option „Abmelden - Zur Anmeldeseite wechseln“. Auf der Anmeldeseite rufen Sie den Einrichtungsassistenten auf.

Assistent.png

Geben Sie die Bankleitzahl ein und wählen Sie als Verfahren „HBCI mit PIN/TAN (chipTAN, pushTAN, photoTAN, ...)“.

(Bei der 1822direkt verwenden Sie die Bankleitzahl 50050222)

Chiptanusb10.png

Betätigen Sie den Schalter „Weiter“.

Wählen Sie die Option „In bestehenden Mandanten aufnehmen“ und selektieren Sie den Mandanten (Benutzer), in welchem sich der zu ersetzende Bankzugang befindet.
(Falls Sie ein Passwort vergeben haben, geben Sie dieses ein.)

Hinweis Mandant 1.png

Betätigen Sie den Schalter „Weiter“.

Geben Sie als Zugangsdaten den „Anmeldenamen“ oder die „Legitimations-ID“ ein.

Chiptanusb11.png

Betätigen Sie „Weiter“.

Im Folgenden wird eine Verbindung zum Bankrechner aufgebaut. Dabei muss die „PIN“ für den Bankzugang eingegeben werden.
(Das ist dieselbe PIN, die auch im Onlinebanking auf der Website der Bank verwendet wird.)

Chiptanusb13.png

Im Normalfall wird beim Abruf der Kontenliste erkannt, dass alle Konten bereits vorhanden sind. Es wird Ihnen angeboten, die bestehenden Konten, mit dem neuen Bankzugang zu verbinden. Bestätigen Sie diesen Hinweis mit „Ja“.

Im Sonderfall werden neue Konten gefunden. Folgen Sie dann der Anleitung weiter unten.

Bankzugang20.PNG

In moneyplex ist nun ein weiterer Bankzugang angelegt worden. Unter „Stammdaten“ → „Bankzugänge“ befindet sich ein Bankzugang mit dem Eintrag „Chipkarte“ in der Spalte „Medium“ und einer mit dem Eintrag „PIN/TAN“.

Chiptanusb14.png

Sonderfall: Neue Konten werden gefunden

Wenn bisher nicht alle Konten eingerichtet waren, werden diese nun zur Einrichtung angeboten. Folgen Sie einfach dem Einrichtungsassistent und lassen das oder die neu gefundenen Konten einrichten. Anschließend müssen die bestehenden Konten (bei dieser Bank) manuell auf den neuen Bankzugang (PIN/TAN) umgestellt werden.

Dazu gehen Sie im Menü auf „Konten“. Wählen Sie ein Konto bei dieser Bank mit der rechten Maustaste aus. Im Kontextmenü wählen Sie „Ändern“. Bestätigen Sie den Hinweis mit „Ja“.

Im Feld „Bankzugang“ stellen Sie nun den neuen Bankzugang (PIN/TAN) ein. Speichern Sie anschließend. Dies führen Sie für alle Konten bei dieser Bank durch.

Chiptanusb15 pintan.png

Löschen des Bankzugangs

Schließlich kann der „alte“ Bankzugang für HBCI mit Chipkarte gelöscht werden. Gehen Sie unter „Stammdaten“ → „Bankzugänge“. Wählen Sie in der Liste den Bankzugang, bei welchem ganz rechts in der Spalte „Medium“ „Chipkarte“ eingetragen ist.

Betätigen Sie den Schalter „Löschen“.

Bankzugang alt loeschen.png

Es sollte kein Konto mit dem alten Bankzugang verknüpft sein. Dies ist daran erkennbar, dass die Liste leer ist. Falls Ihr Fenster so aussieht wie oben dargestellt, geben Sie „Ja“ ein. Der Bankzugang wird gelöscht.

Achtung: Wenn im weißen Feld Konten aufgeführt sind, dann sind diese Konten noch mit dem alten Bankzugang verbunden. Brechen Sie den Vorgang ab. Prüfen Sie den vorhergehenden Schritt Sonderfall: Neue Konten werden gefunden erneut.

Einstellen des TAN-Verfahrens

Wählen Sie im Menü „Stammdaten“ → „Bankzugänge“.

Menu bankzugaenge.png

Klicken Sie in der Liste mit der rechten Maustaste auf den entsprechenden Bankzugang und wählen im Kontextmenü „Ändern“. Bestätigen Sie den Sicherheitshinweis mit „Ja“.

HinweisBankzugang.png

Unter der Lasche „Eigenschaften“ wählen Sie im Bereich „Bankzugang“ als Verfahren „chipTAN USB“ aus.

(Die Nummer vor der Bezeichnung ist von Bank zu Bank unterschiedlich)

ChiptanUSBVerfahren.png

Anschließend speichern Sie die Änderungen mit dem Schalter „Speichern“.

Wenn „Optionen anzeigen vor Ausführen“ aktiviert ist, wird der Dialog für das TAN-Verfahren vor dem Ausführen einer Zahlung angezeigt.

PIN hinterlegen

Um den Zugriff komfortabler zu gestalten, bietet es sich an, die PIN für den Zugang in moneyplex zu hinterlegen. Die Sicherheit ist dennoch gewahrt, durch ein Benutzer-Passwort und die TAN-Abfrage bei Zahlungen.

Gehen Sie dazu in moneyplex unter „Stammdaten“ → „Bankzugänge“. Klicken Sie den Bankzugang mit der rechten Maustaste an und wählen Sie „PIN hinterlegen“. Folgen Sie dem Assistenten.

Bankzugang Pin Hinterlegen.png

Der Punkt in der Spalte „PIN“ zeigt, dass für diesen Bankzugang eine PIN hinterlegt wurde.

Anmelden

Falls Sie in moneyplex am Startbild „Anmeldung mit Chipkarte“ eingestellt haben, stellen Sie dieses um auf „Direkte Anmeldung“. Die EC-Karte (Bankkarte) dient nicht für die Anmeldung. (Es erscheint andernfalls ein Hinweis auf „Transport-PIN“ Änderung).

Sie können zusätzlich die automatische Anmeldung aktivieren. Dann wird moneyplex direkt mit dem eingestellten Mandanten gestartet. Wählen Sie dazu „Einstellungen“ → „Start“.

Einstellungen anmelden.png

EC-Karte (Bankkarte)

Die Chipkarte, welche für die TAN-Generierung verwendet wird, muss in Ihrem Onlinebanking auf der Webseite der Bank hinterlegt und aktiviert sein. Standardmäßig ist dafür Ihre EC-Karte hinterlegt. Wenn Sie diese nicht verwenden möchten, können Sie eine Zusatzkarte (Bankkarte) von Ihrer Bank beantragen.

Eine neue EC-Karte oder Bankkarte für das chipTAN-Verfahren können Sie in Ihrem Onlinebanking auf der Webseite der Bank hinterlegen bzw. aktivieren. Dazu melden Sie sich an und gehen unter …

Sparkasse

„Online-Banking“ → „Service“ → „PIN/TAN-Verwaltung“ → „chipTAN: Karte verwalten“.

BW-Bank

„Online-Banking“ → „Einrichten & Ändern“ → „PIN/TAN-Verwaltung“ → „chipTAN: Karte verwalten“.

Hinweis

  • Beim chipTAN USB-Verfahren handelt es sich um ein HBCI PinTan-Verfahren. Dabei wird die PIN stets in moneyplex eingegeben und nicht am Chipkartenleser bzw. TAN-Generator.
  • Bei der PIN handelt es sich um die Online PIN der Bank. Verwenden Sie bitte nicht die 4-stellige PIN der „EC-Kartenfunktion“.
  • In der Regel wird beim chipTAN USB-Verfahren Ihre persönliche Bankkarte (Banking-Card, EC-Karte) zur TAN-Erzeugung genutzt. Bei Sparkassen oder der DKB Bank können Sie auch eine kontounabhängige Banking-Card erhalten. Manche Sparkassen hinterlegen auch Ihre HBCI-Karte.
  • Beim chipTAN USB-Verfahren wird normalerweise jeder Auftrag mit einer eigenen TAN freigegeben (Ausnahmen).
    Mit der Funktion „Sammelzahlung“ in Verbindung mit der Option „Sammelbuchungen auflösen“ kann dies optimiert werden. (In moneyplex Business)