Wechsel zu PinTan (Deutsche Bank)

Dieses Dokument beschreibt, wie Sie ein „HBCI-PinTan-Verfahren“ neu einrichten oder von „HBCI mit Chipkarte“ zu einem „HBCI-PinTan-Verfahren“ wechseln. Sie können dabei photoTAN (mit der Smartphone-App oder dem OneSpan TAN-Generator) oder mobileTAN (SMS-TAN) einsetzen.

Diese Anleitung beschreibt beispielhaft die Umstellung auf ein „PIN/TAN-Verfahren“ bei der Deutschen Bank.
→ Sehen Sie alternativ eine Anleitung für den Wechsel auf das chipTAN USB-Verfahren am Beispiel der Sparkassen.

Bei der hier beschriebenen „Umstellung“ wird ein neuer Bankzugang angelegt. Dennoch werden alle Konten und die Umsatzhistorie übernommen.

Hinweis zu den Verfahren:

• Bei „HBCI mit Chipkarte“ werden sämtliche Vorgänge zwischen Bank und moneyplex über die HBCI Chipkarte verschlüsselt. Bei diesem Verfahren wird die PIN zum Freigeben des Schlüssels auf der Chipkarte in der Regel am Chipkartenleser eingegeben.
• Bei „HBCI PinTan“ wird die PIN immer in moneyplex eingegeben. Die PIN steht nicht in Zusammenhang mit einer Karte. Der TAN-Generator bzw. die pushTAN-App wird nur benötigt, wenn eine TAN gefordert wird. Zum Beispiel, wenn eine Zahlung legitimiert wird oder alle 90 Tage, beim Abrufen der Umsätze.
• Um bei der Deutschen Bank von chipTAN auf photoTAN umstellen zu können,

vorher auf der Webseite der Deutschen Bank im Online-Banking "HBCI Plus" aktivieren.

Aktualisierung von moneyplex

Stellen Sie sicher, das Ihre Version von moneyplex 20 aktuell ist. Öffnen Sie moneyplex und betätigen Sie den Schalter „Update“ in der Titelleiste, um moneyplex auf den aktuellsten Stand zu bringen.

Nach einem Neustart gehen Sie auf „Info“ → „Über moneyplex“.

Im Dialog sehen Sie die Versionsnummer (Build-Nummer) Ihrer Version. Diese muss mindestens 24793 (bei einer Vollversion) lauten.

PinTan-Verfahren einrichten

Auch wenn Sie bereits einen Bankzugang „HBCI mit Chipkarte“ in moneyplex angelegt haben, richten Sie den „HBCI PinTan“-Zugang neu ein. Die existierenden Konten werden übernommen und mit dem neuen Bankzugang verbunden.

(Sonderfall: Falls nicht bereits alle Konten in moneyplex eingerichtet sind, werden fehlende Konten gefunden und zur Einrichtung angeboten. Bereits bestehende Konten werden nicht in der Liste aufgeführt. In diesem Fall richten Sie die angebotenen Konten ein. Diese Konten können später wieder gelöscht oder ausgeblendet werden. Im Abschnitt Sonderfall ist beschrieben, wie die Umstellung dann abgeschlossen wird.)

Haben Sie von Ihrer Bank neue Zugangsdaten (Benutzerkennung / Anmeldenamen / Benutzername etc.) erhalten, müssen Sie ggf. im Onlinebanking auf der Webseite der Bank einmalig die initiale PIN ändern.

Neuanlage eines Bankzugangs

Gehen Sie in moneyplex auf die Anmeldeseite. Falls Sie in moneyplex bereits angemeldet sind, betätigen Sie „Abmelden“ und wählen Sie die Option „Abmelden - Zur Anmeldeseite wechseln“. Auf der Anmeldeseite rufen Sie den Einrichtungsassistenten auf.

Geben Sie die Bankleitzahl ein und wählen Sie als Verfahren „HBCI mit PIN/TAN (chipTAN, pushTAN, photoTAN, ...)“.

(Bei der 1822direkt verwenden Sie die Bankleitzahl 50050222)

Betätigen Sie den Schalter „Weiter“.

Wählen Sie die Option „In bestehenden Mandanten aufnehmen“ und selektieren Sie den Mandanten (Benutzer), in welchem sich der zu ersetzende Bankzugang befindet.
(Falls Sie diesen Mandaten mit einem Passwort geschützt haben bzw. beim Start von moneyplex ein Passwort eingeben, tragen Sie dieses Passwort ein.)

Betätigen Sie den Schalter „Weiter“.

Geben Sie als Zugangsdaten bei der Deutschen Bank die „3-stellige Filialnummer“, „Kontonummer“ und die „Unterkontonummer (meist 00)“ ohne Leerzeichen hintereinander ein.

Betätigen Sie „Weiter“.

Im Folgenden wird eine Verbindung zum Bankrechner aufgebaut. Dabei muss die „PIN“ für den Bankzugang eingegeben werden.
(Das ist dieselbe PIN, die auch im Onlinebanking auf der Website der Bank verwendet wird.)

Eventuell wird nun eine TAN abgefragt.

Nach diesem Schritt können 2 Fälle auftreten.

1. Normalfall: Sie erhalten den Hinweis, die bestehenden Konten, mit dem neuen Bankzugang zu verbinden. Bestätigen Sie mit „Ja“.
2. Sonderfall: Wenn nicht alle Konten in moneyplex eingerichtet waren, werden fehlende Konten jetzt für die Einrichtung angeboten.
   Auch wenn Sie diese nicht in moneyplex haben möchten, richten Sie diese Konten zunächst ein. Sie können diese Konten später löschen, falls Sie das wünschen.
   Folgen Sie weiter der Anleitung „Sonderfall: Konten wurden gefunden“.

Sonderfall: Konten wurden gefunden

Es wurden neue Konten gefunden und zur Einrichtung angeboten. Anschließend müssen die bestehenden Konten (bei dieser Bank) manuell auf den neuen Bankzugang (PIN/TAN) umgestellt werden.

Wählen Sie Menü „Konten“.

Klicken Sie das Konto in der Liste mit der rechten Maustaste an und wählen „Ändern“.

Bestätigen Sie den Sicherheitshinweis mit „Ja“.

Im Feld „Bankzugang“ stellen Sie nun den neuen Bankzugang (PIN/TAN) ein. Speichern Sie anschließend. Dies führen Sie für alle Konten bei dieser Bank durch.

Löschen des Bankzugangs

Mit dem Wechsel zum PinTAN-Verfahren ist in moneyplex ein weiterer Bankzugang angelegt worden. Unter „Stammdaten“ → „Bankzugänge“ befindet sich ein Bankzugang mit dem Eintrag „Chipkarte“ (alt) in der Spalte „Medium“ und einer mit dem Eintrag „PIN/TAN“ (neu).

Der „alte“ Bankzugang für „HBCI mit Chipkarte“ kann gelöscht werden. Gehen Sie unter „Stammdaten“ → „Bankzugänge“. Wählen Sie in der Liste den Bankzugang, bei welchem ganz rechts in der Spalte „Medium“ „Chipkarte“ eingetragen ist.

Betätigen Sie den Schalter „Löschen“.

Es sollte kein Konto mit dem alten Bankzugang verknüpft sein. Dies ist daran erkennbar, dass die Liste leer ist. Falls Ihr Fenster so aussieht wie oben dargestellt, geben Sie „Ja“ ein. Der Bankzugang wird gelöscht.

Achtung: Wenn im weißen Feld Konten aufgeführt sind, dann sind diese Konten noch mit dem alten Bankzugang verbunden. Brechen Sie den Vorgang ab. Prüfen Sie den vorhergehenden Schritt „Sonderfall: Konten wurden gefunden“ erneut.

Einstellen des TAN-Verfahrens

Wählen Sie im Menü „Stammdaten“ → „Bankzugänge“.

Klicken Sie in der Liste mit der rechten Maustaste auf den entsprechenden Bankzugang und wählen im Kontextmenü „Ändern“. Bestätigen Sie den Sicherheitshinweis mit „Ja“.

Unter der Lasche „Eigenschaften“ wählen Sie im Bereich „Bankzugang“ als Verfahren „pushTAN“ aus.

(Die Nummer vor der Bezeichnung ist von Bank zu Bank unterschiedlich)

Anschließend speichern Sie die Änderungen mit dem Schalter „Speichern“.

Wenn „Optionen anzeigen vor Ausführen“ aktiviert ist, wird der Dialog für das TAN-Verfahren vor dem Ausführen einer Zahlung angezeigt.

PIN hinterlegen

Um den Zugriff komfortabler zu gestalten, bietet es sich an, die PIN für den Zugang in moneyplex zu hinterlegen. Die Sicherheit ist dennoch gewahrt, durch ein Benutzer-Passwort und die TAN-Abfrage bei Zahlungen.

Gehen Sie dazu in moneyplex unter „Stammdaten“ → „Bankzugänge“. Klicken Sie den Bankzugang mit der rechten Maustaste an und wählen Sie „PIN hinterlegen“. Folgen Sie dem Assistenten.

Der Punkt in der Spalte „PIN“ zeigt, dass für diesen Bankzugang eine PIN hinterlegt wurde.

Anmelden

Falls Sie in moneyplex am Startbild „Anmeldung mit Chipkarte“ eingestellt haben, stellen Sie das um auf „direkte Anmeldung“.

Die EC-Karte (Bankkarte) dient nicht für die Anmeldung. (Es erscheint andernfalls ein Hinweis auf „Transport-PIN“ Änderung).

Sie können zusätzlich die automatische Anmeldung aktivieren. Dann wird moneyplex direkt mit dem eingestellten Mandanten gestartet. Wählen Sie dazu „Einstellungen“ → „Start“.

Hinweis

• Beim chipTAN USB-Verfahren handelt es sich um ein HBCI PinTan-Verfahren. Dabei wird die PIN stets in moneyplex eingegeben und nichtam Chipkartenleser bzw. TAN-Generator.
• Bei der PIN handelt es sich um die Online-PIN der Bank. Verwenden Sie bitte nicht die 4-stellige PIN der „EC-Kartenfunktion“.
• Beim PinTan-Verfahren' wird normalerweise jeder Auftrag mit einer eigenen TAN freigegeben
  Mit der Funktion „Sammelzahlung“ in Verbindung mit der Option „Sammelbuchungen auflösen“ kann dies optimiert werden. Dann wird bei einem sogenannten Sammelauftrag für alle Zahlungen nur eine TAN benötigt.(In moneyplex Business)
• Verschiedene Banken (Volks- und Raiffeisenbanken, Sparkassen und andere) führen eine Zahlung bis 50 Euro (sogenannte Kleinbetragszahlungen) oder eine Umbuchung zwischen den eigenen Konten bei einer Bank ohne Anforderung einer TAN aus. Intelligente Sicherheitssysteme überprüfen dabei, ob eine TAN-Eingabe erforderlich ist.
  Diese Funktion ist häufig bereits aktiviert. Sie können diese auf der Webseite Ihrer Bank oder bei Ihrem Kreditinstitut deaktivieren lassen.