Gemeinschaftskonto

Sie und ein weiteres Familienmitglied (Ehepartner) haben Zugriff auf ein gemeinsames Konto. Dafür haben Sie jeweils einen eigenen Online-Zugang für Ihre Bank. Das bedeutet, daß jeder sich mit seinem eigenen Benutzernamen und seinem eigenen Passwort auf der Webseite der Bank einloggen kann. In diesem Benutzerkonto hat jeder sein eigenes TAN-Verfahren (beispielsweise chipTAN oder pushTAN) und das damit verbundene TAN-Medium (entsprechende Chipkarte, entsprechendes Smartphone) hinterlegt.

In moneyplex haben Sie bei der Einrichtung einen Bankzugang (für einen bestimmten Benutzer) angelegt. Und dieser Bankzugangverfügt nur über die damit verbundenen „TAN-Verfahren“ und „TAN-Medien“.

Wenn nun der andere Benutzer mit moneyplex eine Zahlung ausführen möchte, kann er dies nicht ausführen, weil hierbei nicht seine Benutzerkennung und sein „TAN-Verfahren“' und „TAN-Medium“' hinterlegt sind.

1. Möglichkeit

Wenn Sie beispielsweise das chipTAN Verfahren einsetzen, könnte Ihre Bank (beispielsweise bei Sparkassen) Ihnen eine zweite Karte (für denselben Benutzer) zur Verfügung stellen. Diese zweite Karte wäre dann ein weiteres „TAN-Medium“ für denselben Benutzer. Sie können beim Ausführen einer Zahlung wählen mit welchem „TAN-Medium“ (also EC-Karte oder Banking-Card) Sie die Zahlung ausführen möchten.

Wenn Ihnen eine weitere Karte ausgestellt wurde, aktualisieren Sie den Bankzugang.

Wählen Sie im Menü „Stammdaten“ → „Bankzugänge“ aus.

Klicken Sie mit der rechten Maustaste auf den Bankzugang. Im Kontextmenü wählen Sie „Bankparameter aktualisieren“. Folgen Sie dem Assistenten zur Aktualisierung der Bankparameter.

Dann haben Sie beim Ausführen immer die Wahl, welches „TAN-Medium“ verwendet werden soll.

Die Bezeichnung des TAN Mediums können Sie im Onlinebanking auf der Webseite der Bank anpassen. Am besten verwenden Sie dabei keine Leerzeichen (allenfalls „-“ oder „_“). Anschließend müssen Sie in moneyplex die Bankparameter aktualisieren.

2. Möglichkeit

Alternativ können Sie einen zweiten Bankzugang für den zweiten Benutzer anlegen. Dann kann das Konto jeweils mit dem einen oder anderen Bankzugang verbunden werden, je nachdem wer eine Zahlung legitimieren möchte.

Gehen Sie zunächst unter „Stammdaten“ → „Bankzugänge“. Ändern Sie die Bezeichnung des Bankzugangs so, dass der Name des Benutzers enthalten ist. Dies dient der einfacheren Unterscheidung.

Verwenden Sie den Einrichtungsassistent, um den Bankzugang, welcher sich noch nicht in moneyplex befindet, einzurichten. Im Verlauf der Einrichtung wird moneyplex Sie fragen, ob die bestehenden Konten mit dem neuen Bankzugang verbunden werden sollen. Dies können Sie mit „Ja“ bestätigen.

Nach der Einrichtung haben Sie unter „Stammdaten“ → „Bankzugänge“ zwei Bankzugänge, welche Sie entsprechend bezeichnen.

Gehen Sie im Menü auf „Konten“.

Wählen Sie das Konto (für das Sie den Benutzer ändern möchten) mit der rechten Maustaste aus. Im Kontextmenü wählen Sie „Ändern“. Bestätigen Sie den Hinweis mit „Ja“.

Im Feld „Bankzugang“ wählen Sie nun, mit welchem Benutzer dieses Konto verbunden sein soll. Speichern Sie anschließend. Dies führen Sie gegebenenfalls für weitere Konten bei dieser Bank durch.

3. Möglichkeit

Ab moneyplex Pro Version können zwei Mandanten (Benutzer) angelegt werden. Beim Anmelden an das Programm können dann Sie oder Ihr Partner sich im eigenen Mandanten (Benutzer) anmelden. Jeder hat damit Zugriff auf Gemeinschaftskonto und eventuell weiteren Konten.

Verwenden Sie den Einrichtungsassistent, um den Bankzugang, welcher sich noch nicht in moneyplex befindet, einzurichten. Bei der Auswahl des Mandanten legen Sie aber einen neuen Mandanten (Benutzer) an.

Wenn Sie eine Standardversion besitzen, können Sie zum Differenzpreis von 9,80 Euro ein Upgrade auf die Pro durchführen.